안녕하세요. 본격적인 투자 방법에 대해 알아보기 전에, 제가 생각하기에 자산을 빠르게 증식할 수 있는 방법에는 어떤 것이 있는 지 공유드리고자 합니다.
많은 투자자는 시장에서 돈을 잃습니다. 돈을 잃는다는 것의 의미는, 좁게는 정말 자신이 투입한 자본보다 더 적은 자본을 회수하는 것에서부터, 넓게는 은행 예금 수익보다 적은 수익을 내는 것까지 입니다. 단순히 돈을 잃는 것 뿐만 아니라 은행 예금에 넣는 것보다도 못하다면 그것은 돈을 잃은 것으로 생각해야 합니다. 결국 넓은 타임프레임으로 봤을 때 은행의 예금 이자율은 물가 상승률과 연동되기 때문입니다.
적게는 은행 예금보다 더 많은 수익에서 많게는 수십 배까지, 어떻게 하면 불릴 수 있을까요?
시간을 투입하거나 - 장기 투자 / 리스크를 투입하거나 - 고위험 상품 혹은 고위험 투자 기법 사용 둘 중 하나를 택함으로써 자산을 크게 늘릴 수 있겠습니다.
그렇다면 지금부터 구체적인 방법에 대해 알아보겠습니다.
목차
1. 주식 투자하기 - 자산 배분 전략 활용하기
2. 주식 투자하기 - 텐베거 노리기
3. 코인 투자하기
4. 선물 / 옵션 / ELW 투자하기
5. FX마진 거래하기
6. 부동산 투자하기
1. 주식 투자하기 - 자산 배분 전략 활용하기
리스크보다 시간을 투입해 자산을 증식하는 방법입니다. "빠르게"라는 말이 다소 잘 어울리지는 않지만, 자산 배분 전략을 활용한다면 안정적으로 은행 이자보다 더 많은 수익을 얻기 가장 쉽고 안정적인 방법입니다. 그렇다면 자산 배분 전략에는 어떤 것이 있을까요?
전략적 자산 배분 : 투자자의 투자 목표와 성향, 위험 감수 능력 등을 고려하여 장기적인 시각에서 자산을 배분하는 전략입니다. 주식, 채권, 부동산 등 여러 자산 클래스에 대한 분산 투자를 하며, 이를 통해 투자 위험을 최소화하고 수익률을 극대화합니다.
전술적 자산 배분 : 시장 상황이나 경기 변동 등의 변화에 따라 자산 배분을 조절하는 전략입니다. 시장의 상승이나 하락에 따라 주식과 채권의 비율을 조절하여 수익을 극대화합니다.
상관관계 분석 기반 자산 배분 : 여러 자산 클래스 간의 상관 관계를 분석하여 자산 배분을 결정하는 전략입니다. 상관 관계가 낮은 자산 클래스에 대해 투자 비중을 높이고, 상관 관계가 높은 자산 클래스에 대해 투자 비중을 줄입니다.
리밸런싱 : 투자 포트폴리오 내 각 자산 클래스의 비율이 일정 수준 이상 변화할 경우, 자산을 매도하거나 매수하여 초기 비율로 조정하는 전략입니다. 이를 통해 포트폴리오를 최적화하고 투자 위험을 최소화합니다.
이 중 제가 가장 관심 있는 분야는 "리밸런싱" 인데요, 자세한 방법은 다음과 같습니다.
이 포트폴리오는 전략적 자산 배분을 기반으로 구성되며, 리밸런싱을 통해 초기 비율을 유지하도록 조정됩니다.
예시 포트폴리오를 설명드리자면,
- 주식 : 60%
- 채권 : 30%
- 현금 : 10%
의 비율로 내 현재 자산을 리밸런싱합니다.
주식은 고위험 고수익 자산으로, 채권은 안정적인 자산으로, 현금은 위험을 줄이기 위한 안전자산으로 구성하였습니다.
리밸런싱 전략은 자신이 정한 주기마다 각 자산을 사고 팔아야 하는데요, 이 때 이 주기를 1년으로 설정하겠습니다.
1년 후, 주식 시장의 상승으로 인해 주식 비중이 70%로 증가하였습니다. 이때, 리밸런싱을 통해 초기 비율인 60:30:10으로 조정합니다. 따라서, 주식을 매도하고, 채권과 현금을 매수하여 포트폴리오의 비율을 60:30:10으로 유지합니다.
2년 후, 채권 시장의 하락으로 인해 채권 비중이 20%로 감소하였습니다. 이때, 리밸런싱을 통해 초기 비율인 60:30:10으로 조정합니다. 따라서, 주식과 현금을 매도하고, 채권을 매수하여 포트폴리오의 비율을 60:30:10으로 유지합니다.
이와 같이 리밸런싱을 통해 초기 비율을 유지하도록 조정하면, 포트폴리오의 위험을 최소화하고 수익을 극대화할 수 있습니다. 단, 리밸런싱 기간과 비율 조정 기준은 개인의 투자 목표와 성향에 맞게 설정해야 합니다.
리밸런싱 전략을 활용해야 하는 이유는 무엇일까요? 그것은 글로벌 매크로에 따라 어떤 기간에는 주식의 수익률이 좋고, 어떤 기간에는 채권의 수익률이 좋기 때문입니다. 기본적으로 자산 가격이 오른다면 향후 떨어질 가능성이 높고, 자산 가격이 내린다면 향후 오를 가능성이 높다는 것에 방점을 두는 것이죠.
이렇게 자산 배분을 활용한 주식 투자는 "시간"을 투입해 자산을 증식합니다. 그래도 실망하실 것은 없어요. 첫 투자금을 1억으로 설정했을 때, 연 5%씩만 수익을 내도 20년이면 2.6억이 되거든요.
2. 주식 투자하기 - 텐베거 노리기
두번째는 텐베거 주식을 발굴하고, 자산을 투자해 빠르게 증식하는 방법이 있습니다.
텐베거란? 초기에 적은 금액을 투자하여 주식 가치가 10배 이상 상승한 종목을 가리키는 말입니다. 예를 들어, 1달러에 구입한 주식이 10년 후에 10달러가 되는 경우, 해당 주식은 텐베거 종목이 됩니다. 이 용어는 책 'One Up on Wall Street'에서 처음 등장하였으며, 존 리처드슨(John Neff)이 주식 시장에서 이러한 종목을 발견하는 방법을 소개한 것으로 유명합니다. 텐베거 종목은 투자 수익률이 높을 뿐 아니라, 그만큼 위험이 높기 때문에 적극적인 투자 전략보다는 차분하게 분산투자하는 전략이 좋을 수 있습니다.
간단히 말해서 "10배 이상" 상승한 종목을 발굴하는 건데요, 첫 번째 방법보다 무려 5배나 더 높은 투자 수익을 노릴 수 있습니다.
대표적인 텐베거 주식 1: Tesla (Ticker : TSLA)
테슬라는 이제 전세계 모든 사람이 아는 대표적인 텐베거 주식인데요, 전체 기간으로 보면 무려 133배 상승한 엄청난 종목입니다.
대표적인 텐베거 주식 2: 에코프로
떠오르는 국내 신흥 강자입니다. 에코프로인데요, 2차 전지 관련 주식으로 1번의 테슬라와도 관련이 있는 회사입니다. 역시 07년 종가 기준으로 무려 100배까지도 상승한 엄청난 종목입니다.
이런 텐베거 주식을 발굴하려면 어떻게 해야 할까요?
먼저 아직 시장에 들어나지 않은 미래 성장성이 강한 산업 분야를 찾아야 합니다. 그 이후에는, 해당 산업 분야에서 핵심 기술을 가지고 있거나, 핵심 기술은 아니더라도 해당 산업 분야의 성공에 있어 "필수적"인 분야를 세부적으로 찾습니다. 그 이후에는, 해당 기술을 가진 규모가 큰 기업보다는 규모가 아직 작은 기업을 선정합니다.
텐베거 주식 투자에서 어떤 것을 주의해야 할까요?
위 두 차트를 보면 알겠지만, 두 기업 모두 가격의 상승폭이 처음 상장 후 최소 10년이 지난 후에야 커졌습니다. 만약 각각 2012년, 2008년에 매수했다면 큰 폭의 일시적 손실까지 봤을 수도 있으며, 수 년간 가격이 제자리걸음이었을 것입니다. 이러한 암흑기를 이겨 내도 문제입니다. 글로벌 경제 상황에 따라 해당 주식이 2 ~ 3배 오른 시점에서 더 오르지 않을 것이라 생각하고 팔았다면? 높은 수익을 얻지 못했겠죠.
또한 우리는 성공한 기업 사례 2가지를 봤지만, 매 년 수많은 종목이 전세계에서 상장 폐지 됩니다. 내가 유망한 산업이라고 생각해서, 유망한 기술을 가진 기업이라 생각해서 매수했더라도 현실은 아닐 수도 있다는 것이죠.
3. 코인 투자하기
약 10년 전 새로운 자산군으로 "암호화폐"가 탄생했습니다. 현재의 암호화폐 거래 시장은 상당히 커졌으며, 더 이상 유동성은 암호화폐 투자에 있어 골칫거리가 아닙니다. 자산을 폭발적으로 증가시킬 수 있는 방법은 "기술적 분석"에 의한 "단기 투자" 입니다. 이에 가장 적합한 시장은 암호화폐 시장입니다. 24시간 개장 + 극한의 변동성이 엄청난 단기 투자 기회를 부여하고 있습니다.
이러한 단기 투자가 아니더라도, 코인 초기 투자 (ICO)를 통해서도 큰 수익을 얻을 수 있습니다.
다만, 기술적 분석에 의한 단기 투자는 그 끝이 좋지 않을 가능성이 매우 높다고, 아니 거진 실패한다고 볼 수 있겠습니다. 이에 더불어 코인은 아직까지 제도권에 진입하지 못한 자산군으로, 법적인 보호를 받지 못할 가능성이 높습니다.
4. 선물 / 옵션 / ELW 투자하기
다음은 제도권 상품 중 선물, 옵션, ELW에 투자하는 방법입니다. 기초 자산으로부터 파생된 상품에 투자하는 것인데요, 초고위험의 상품으로 해당 상품을 거래하기 전에는 일정 요건을 충족해야 하는 등 여러 보호 장치가 마련되어 있습니다.
하지만 이러한 상품으로 초고수익을 내는 고수는 있는데요, 그렇다고 해서 무작정 시작해서는 안되는 정말 위험한 상품입니다.
5. FX마진 거래하기
다음은 4번 항목과 마찬가지로 초고위험을 가지는 FX마진 거래하는 방법입니다.
FX 마진이란? FX마진이란 외환거래에서 매매를 위해 예치해야 하는 적정한 예치금을 의미합니다. 일반적으로 FX마진은 외환거래에서 사용되는 금액 대비 적은 비율의 예치금을 의미하며, 이를 통해 외환거래자는 소액의 예치금으로 큰 규모의 거래를 할 수 있습니다. 예를 들어, 1:100 마진비율로 1,000달러의 예치금으로 거래를 한다면, 100,000달러의 가치를 가진 외환계약을 매수 또는 매도할 수 있습니다. 이 경우, 거래에서 발생하는 손익은 예치금인 1,000달러에 비해 거래 규모가 100배 큰 100,000달러에 적용되며, 큰 수익을 기대할 수 있지만 큰 손실도 예상됩니다. 따라서 FX마진 거래는 높은 위험을 내포하고 있으며, 조심해서 해야 합니다.
아주 높은 수익을 가져다 줄 수도 있지만, 충분히 공부하지 않고는 큰 손해를 볼 수 있는 상품입니다. 투자하시려는 분께서는 충분히 공부하고, 모의 투자한 후 진입하시길 바랍니다.
6. 부동산 투자하기
마지막으로는 최근 3년간 화두였던 부동산에 투자하는 방법입니다. 현재 주거용 부동산은 많은 비율의 대출이 안 나오지만, (서울 한정) 상업용 부동산과 토지의 경우 해당 부동산 가격의 절반 이상, 혹은 3/4까지도 대출이 나옵니다. 따라서 부동산을 통해 적은 자산을 투자하고도 큰 수익을 얻을 수도 있습니다.
다만, 가격 하락기에 부동산 시장에 많은 대출을 떠안고 진입한다면, 추가 하락에 따라 파산할 위험도 있습니다. 또한, 자산 가격의 대세 하락기는 주로 금리 인상기와 겹치기 때문에 많은 대출에 따른 이자 비용까지 고려한다면, 한 순간에 몰락할 수도 있습니다.
오늘은 6가지 자산을 빠르게 증식할 수 있는 방법에 대해 알아봤습니다. 이외에도 세상엔 수많은 투자 상품이 존재합니다. 암호화폐는 약 8년전 국내에 암호화폐 거래소가 생기기 전까지는 관심 있던 사람이 거의 없었습니다. 저 역시 약 12년 전, 컴퓨터를 켜두기만 하면 무료로 돈을 준다고 해서 비트코인을 채굴해볼 까 했지만, 당시의 컴퓨팅 능력과 그리고 당시의 채굴 난이도로는 한 달 꼬박 채굴해서 피자 1판 사먹을 돈을 벌 수 있다고 해서 시도하지 않았는데요, 그 당시 피자 1판 사먹을 가격의 비트코인이라도 채굴했다면 지금 떼부자가 되었겠죠.
자산을 증식하고자 할 때 가장 중요한 것은, 항상 새로운 것을 탐색하면서도 기존의 투자 방식을 습득하는 것인 것 같습니다. 이 글을 읽으시는 분들도 항상 열심히 노력하시길 바랍니다.
*글을 마치기에 앞서: 이 글은 특정한 자산, 기업, 주식, 코인, 채권 및 기타 언급된 모든 상품에 대한 매수 추천이 아닙니다. 본 포스팅에 나열된 상품, 투자 기법을 사용함에 있어 모든 손실에 대한 귀책은 사용자에게 있음을 명시합니다.
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